الاستثمارات الجيدة أثناء التضخم: احمِ أموالك واستثمر بشكل صحيح

طبيعة التضخم والاستثمار

التضخم هو زيادة شاملة في أسعار السلع أو الخدمات، مما يؤدي إلى فقدان القوة الشرائية وبالتالي انخفاض قيمة العملة. وعلى عكس الزيادة الموسمية في الأسعار، فإن زيادات الأسعار أثناء التضخم تكون دائمًا مستمرة ومتسقة. ولا يزال معدل التضخم مرتفعاً في ألمانيا في الوقت الحالي، وهو ما يصاحبه انخفاض أسعار الفائدة الحقيقية البنوك يأتي مع. على هذه الخلفية، يسأل العديد من المستثمرين أنفسهم ما هي الاستثمارات التي يمكن أن تعوض التضخم أو ما هي آثار التضخم على استثمارات معينة؟

لا يمكن حماية المدخرات من التضخم إلا إذا تم استثمار الأموال حيث ستدر عائداً كافياً. لا يمكن التعويض الشامل عن التضخم إلا إذا تم استثمار الأصول في استثمارات عالية العائد أو محمية من التضخم.

الاستثمار في العقارات

وإذا ارتفع التضخم، ترتفع أسعار العقارات أيضا. ولذلك فإن الاستثمار في ملكية منطقي لأنه يمكن أن يوفر استقرار القيمة كأصل مادي. بالإضافة إلى دخل الإيجار، فهي توفر أيضًا للمستثمرين فرصة تحقيق عائد جيد على بيع العقارات لاحقًا. ومع ذلك، إذا كان العقار يحتاج إلى تمويل ولم يكن التمويل مضمونًا باتفاقية سعر فائدة ثابت، فهناك دائمًا خطر أن يحدث ذلك أيضًا

يكلف لتمويل الزيادة العقارية. بالإضافة إلى ذلك، قد يعاني المستأجرون أيضًا من خسارة الإيجار على المدى الطويل بسبب الاختناقات المالية.

لهذه الأسباب، قد يكون من المنطقي الاستثمار في الاستثمارات العقارية غير المباشرة. كل من الصناديق العقارية والاستثمارات الرقمية في العقارات التي تعد بقيمة مستقرة مناسبة لذلك.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم

أيضا صناديق الاستثمار المتداولة أو تشارك يمكن أن توفر بعض الحماية ضد التضخم لأنها ترتفع عندما يزداد المعروض النقدي في الاقتصاد، كما هو الحال في التضخم. ومع ذلك، عندما يحدث التضخم، تواجه الشركات المدرجة أيضًا زيادات في التكاليف ولا يمكنها دائمًا نقلها إلى المستهلكين. وإذا لم يتمكن دخل المستهلكين من مواكبة ارتفاع أسعار المبيعات، فسيكون هناك أيضًا فقدان للقوة الشرائية وصعوبات في المبيعات. لهذا السبب يجب على المرء أن استثمار وفي الأسهم، نقوم أيضًا بتحليل دقيق للغاية للشركات التي يمكن أن تستفيد من التضخم والشركات التي من المرجح أن تتحمل أعباءه.

يمكن أيضًا أن تتقلب أسعار سوق الأوراق المالية بشكل كبير ويمكن أن تصبح الشركات معسرة أيضًا. أنت تتحمل هذه المخاطر دائمًا كمستثمر في الأسهم. إذا كنت لا ترغب في الاستثمار في أسهم الشركات الفردية، يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). تمثل هذه المؤشرات مؤشرًا كاملاً وتجعل من الممكن الاستثمار في عدد كبير من الشركات المختلفة في نفس الوقت، وبالتالي تحقيق تنويع أوسع للمخاطر.

الذهب كاستثمار

استثمار في ذهب يعتبر ملاذاً آمناً للعديد من المستثمرين في حالة التضخم، حيث لا يمكن زيادته إلى أجل غير مسمى وبالتالي يحمي إلى حد كبير من انخفاض قيمة العملة. علاوة على ذلك، فهو لا يعتمد على الدول الفردية أو بنوكها المركزية. ومع ذلك، فإن الذهب يتحدد بقوة أيضًا بأسعار السوق ولا يمكن القول إن سعر الذهب سيرتفع أيضًا عندما يرتفع التضخم. ومع ذلك، ترتفع أسعار الذهب عادة عندما تضعف الثقة في النظام النقدي الحالي، وهو ما يحدث مع التضخم. ومع ذلك، فإن الذهب لا يدفع أرباحًا أيضًا رسوم الفائدة بعيد. الاستثمار في الذهب أمر منطقي خاصة إذا كان بإمكانك العثور على سعر بداية منخفض.

سندات الشركات والاستثمار الجماعي

تقدم سندات الشركات سعر فائدة أعلى من معدل التضخم. ومع ذلك، عندما يرتفع التضخم، غالبًا ما تنخفض أسعار السندات، ولهذا السبب فهي مناسبة جدًا للحماية من التضخم إلى حد محدود جدًا. من خلال الاستثمار الجماعي، يستثمر العديد من المستثمرين في المشاريع التي تديرها الشركات الناشئة أو الشركات أو حتى الأفراد ويحصلون على أسعار فائدة أعلى من المتوسط. ومع ذلك، فإن ارتفاع التضخم يزيد أيضًا من خطر عدم قدرة المقترضين على الوفاء بالتزاماتهم في السداد، كما يمكن أن تفشل المشاريع أيضًا.

الأموال اليومية والمدخرات والودائع محددة الأجل كاستثمارات

أصبحت الفائدة على الودائع في البنوك الآن ضئيلة تقريبًا ولا يمكنها تحت أي ظرف من الظروف تعويض التضخم. على الرغم من أن تخفيض قيمة العملة يحدث بشكل أبطأ إلى حد ما، إلا أن الودائع في البنوك ليست مناسبة على الإطلاق للحماية من التضخم.

من أجل حماية الأموال من انخفاض قيمة العملة بسبب التضخم، عليك تحقيق عوائد أعلى من معدل التضخم. بالنسبة لمعظم المستثمرين، فإن الجمع بين الاستثمارات المختلفة والتنويع الواسع أمر منطقي. يمكن أن تكون الصناديق العقارية الجيدة وصناديق الأسهم العالمية المختارة أيضًا مفيدة جدًا. في كل حالة على حدة، من المهم دائمًا تقييم فرص العائد التي تقابلها المخاطر قبل اتخاذ قرار الاستثمار.